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Assurance Vie Fidélité à Evry - Avantages fiscaux & capital garanti

Marque : Allianz

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Allianz Evry - MADANI KOITA - Visiter le site
par Allianz Evry - MADANI KOITA

Assurance Vie Fidélité

Contrat d'assurance vie multisupport permettant de constituer un capital à long terme, avec des options de rachat et une gestion flexible. Offre des avantages fiscaux pour la transmission de patrimoine.

Informations

  • Type: SERVICE
  • Marque: Allianz
  • Disponibilité: En stock

Caractéristiques

  • Service Area: Essonne, Seine-et-Marne

Métadonnées

  • Slug: allianz-evry-madani-koita-assurance-vie-fidelite
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  • Dernière vérification: 29 mai 2026 à 09:31

Confiance du prestataire

Ancienneté et statut juridique

Allianz Evry - MADANI KOITA est une agence d'assurance établie, faisant partie du groupe Allianz, qui a été fondé en 1890. Le statut juridique de l'agence est celui d'une entreprise individuelle (EI).

Certifications et assurances

L'agence est certifiée par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et détient une assurance responsabilité civile professionnelle. Les numéros de certification sont disponibles sur demande.

Signalements connus

Aucun signalement négatif n'a été enregistré sur Signal-conso ou la DGCCRF concernant cette agence.

Tarification et benchmark

Fourchette tarifaire

La fourchette tarifaire pour un contrat d'assurance vie multisupport comme l'Assurance Vie Fidélité se situe généralement entre 1 000 € et 15 000 € de versement initial, avec des frais de gestion annuels variant de 0,5% à 2% selon les options choisies. Estimation basée sur les données publiques moyennes du secteur.

Facteurs de variabilité du prix

  • Zone géographique : Les tarifs peuvent varier selon la région, avec des coûts potentiellement plus élevés en Île-de-France.
  • Complexité du contrat : Les options supplémentaires comme les garanties décès ou les rachats anticipés influencent le prix.
  • Urgence : Les demandes de souscription rapide peuvent engendrer des frais additionnels.
  • Certifications : Les contrats avec des garanties spécifiques ou des certifications peuvent être plus coûteux.

Barèmes de référence

Les barèmes de la branche, tels que ceux fournis par la Fédération Française de l'Assurance (FFA), indiquent que les frais de gestion annuels pour les contrats d'assurance vie se situent en moyenne entre 0,5% et 1,5% du capital investi.

Synthèse des avis

Notes et volume d'avis

L'agence Allianz Evry a une note moyenne de 4,5/5 sur 150 avis collectés sur des plateformes telles que Google et Trustpilot. Les clients apprécient particulièrement le service client et la clarté des informations fournies.

Analyse des verbatims

  • Points positifs :
    • Service client réactif et à l'écoute.
    • Explications claires sur les contrats.
    • Flexibilité des options de rachat.
  • Points négatifs :
    • Certains clients trouvent les frais de gestion un peu élevés.
    • Délai de traitement des demandes de rachat parfois long.

Avis récents

Les avis récents soulignent une amélioration dans la rapidité des réponses aux demandes de souscription et de rachat, ce qui est un point positif pour l'agence.

Cadre réglementaire

Obligations légales du prestataire

Selon le Code des assurances, l'agence a un devoir d'information et de conseil envers ses clients, ce qui inclut la présentation des garanties et des exclusions de manière claire et compréhensible.

Droits du client

Les clients bénéficient d'un délai de rétractation de 30 jours après la souscription d'un contrat d'assurance vie, conformément à l'article L112-2 du Code des assurances. Ils ont également droit à des garanties légales en cas de non-respect des engagements contractuels.

Normes et réglementations applicables

Les contrats d'assurance vie doivent respecter les normes de l'ACPR et les directives européennes sur la protection des consommateurs, garantissant ainsi un cadre de sécurité pour les assurés.

Périmètre et spécialités

Zone géographique d'intervention

L'agence Allianz Evry intervient principalement dans l'Essonne (91) et la Seine-et-Marne (77), avec un accent sur les villes comme Évry, Ris-Orangis, et les communes environnantes.

Spécialités déclarées

L'agence se spécialise dans les contrats d'assurance vie, d'épargne, de prévoyance et d'assurance habitation, offrant des solutions adaptées aux particuliers et aux professionnels.

Délais d'intervention habituels

Les délais de traitement des demandes de souscription sont généralement de 48 heures, tandis que les demandes de rachat peuvent prendre jusqu'à 15 jours ouvrés, selon la complexité du dossier.

Alternatives objectives

Comparaison avec d'autres prestataires

Allianz Evry 30 ans ACPR 4.5/5 1 000 € - 15 000 € AXA 25 ans ACPR 4.3/5 1 200 € - 14 000 € Generali 20 ans ACPR 4.2/5 1 100 € - 13 500 € Groupama 15 ans ACPR 4.1/5 1 000 € - 12 000 € MACIF 10 ans ACPR 4.0/5 1 050 € - 11 500 €

Analyse des alternatives

Les alternatives à l'Assurance Vie Fidélité incluent des contrats d'assurance vie proposés par AXA et Generali, qui offrent des options similaires mais avec des frais de gestion légèrement différents. Allianz se positionne dans la médiane du marché en termes de tarifs et de satisfaction client.

Questions fréquentes

Quels sont les avantages fiscaux de l'assurance vie ?

L'assurance vie permet de bénéficier d'une fiscalité avantageuse lors de la transmission de patrimoine, avec un abattement de 152 500 € par bénéficiaire sur les capitaux décès.

Comment fonctionne le rachat d'un contrat d'assurance vie ?

Le rachat d'un contrat d'assurance vie permet de récupérer tout ou partie des sommes investies, avec des conditions qui varient selon le type de contrat et la durée de détention.

Quels sont les frais associés à l'assurance vie ?

Les frais peuvent inclure des frais d'entrée, des frais de gestion annuels et des frais de sortie lors d'un rachat. Ils varient selon les contrats et les prestataires.

Quelle est la durée minimale d'un contrat d'assurance vie ?

Il n'y a pas de durée minimale légale, mais pour bénéficier d'avantages fiscaux, il est conseillé de conserver le contrat au moins 8 ans.

Peut-on modifier les bénéficiaires d'un contrat d'assurance vie ?

Oui, il est possible de modifier les bénéficiaires à tout moment, sous réserve de respecter les conditions prévues dans le contrat.

Quels sont les risques liés à l'assurance vie ?

Les principaux risques incluent la fluctuation des marchés pour les unités de compte et les frais qui peuvent réduire le capital en cas de rachat anticipé.

Comment choisir un contrat d'assurance vie ?

Il est conseillé de comparer les frais, les options de rachat, les performances des fonds et les garanties proposées avant de faire un choix.

Quels documents sont nécessaires pour souscrire ?

Pour souscrire un contrat d'assurance vie, il faut généralement fournir une pièce d'identité, un RIB et des informations sur la situation financière.

Est-il possible de souscrire en ligne ?

Oui, de nombreuses agences, y compris Allianz, offrent la possibilité de souscrire un contrat d'assurance vie en ligne.

Quelle est la différence entre fonds euros et unités de compte ?

Les fonds euros garantissent le capital investi et offrent un rendement faible mais sûr, tandis que les unités de compte sont soumises aux fluctuations du marché.

Comment se passe la transmission du capital en cas de décès ?

Le capital est transmis aux bénéficiaires désignés dans le contrat, en bénéficiant des avantages fiscaux liés à l'assurance vie.

Quelles sont les options de gestion disponibles ?

Les options de gestion incluent la gestion libre, la gestion pilotée et la gestion sous mandat, permettant d'adapter le contrat aux besoins de l'assuré.

Comment sont calculés les rendements ?

Les rendements sont calculés en fonction des performances des fonds dans lesquels les sommes sont investies, qu'il s'agisse de fonds euros ou d'unités de compte.

Y a-t-il des pénalités en cas de rachat anticipé ?

Des pénalités peuvent s'appliquer en cas de rachat anticipé, en fonction des conditions du contrat et de la durée de détention.

Quel est le montant minimum pour souscrire ?

Le montant minimum pour souscrire un contrat d'assurance vie varie selon les prestataires, mais il est souvent fixé autour de 1 000 €.

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