Plan Epargne Retraite (PER) - Allianz
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Plan Épargne Retraite (PER) Allianz à Lorient - Avantages fiscaux

Marque : Allianz

épargne retraite assurance fiscalité
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par Allianz Patrimoine et Protection Sociale LORIENT VILLENEUVE EXPERT - Anne-Isabelle CRETEL DESHOUX

Plan Epargne Retraite (PER) - Allianz

Le Plan Epargne Retraite (PER) est une solution d’épargne conçue pour préparer votre avenir tout en réalisant des économies d'impôt. Il remplace les anciens dispositifs de retraite supplémentaires pour proposer un produit unique et simple, adapté aux salariés, travailleurs indépendants ou sans activité professionnelle. Vous pouvez choisir entre un PER individuel, collectif ou obligatoire, avec des versements flexibles et des avantages fiscaux.

Informations

  • Type: SERVICE
  • Marque: Allianz
  • Disponibilité: En stock

Caractéristiques

  • type: Plan Epargne Retraite
  • formules: PER Individuel,PER Collectif,PER Obligatoire
  • avantages: complément de revenus,économies d'impôt

Tarification

  • Devise: EUR

Métadonnées

Confiance du prestataire

Ancienneté et statut juridique

Allianz est un acteur majeur dans le secteur de l'assurance, présent depuis 1890. L'agence de Lorient est dirigée par Anne-Isabelle Cretel Deshoux, agent expert. Allianz est une société anonyme (SA) régie par le Code des assurances.

Certifications

L'agence dispose de plusieurs certifications, notamment en matière de protection sociale et de prévoyance. Les agents sont formés régulièrement pour garantir un service de qualité.

Assurances professionnelles

L'agence est couverte par une responsabilité civile professionnelle, garantissant la protection des clients en cas de litige.

Signalements connus

Aucune alerte ou signalement n'a été enregistré concernant l'agence Allianz Lorient sur des plateformes comme Signal-conso ou la DGCCRF.

Tarification et benchmark

Fourchette tarifaire

La fourchette tarifaire pour un Plan Épargne Retraite (PER) se situe généralement entre 50 € et 150 € par mois, selon les versements et les options choisies. Cette estimation est basée sur les données publiques moyennes du secteur.

Facteurs de variabilité du prix

  • Zone géographique : Les tarifs peuvent varier selon la région et le coût de la vie.
  • Complexité du produit : Les options supplémentaires et les garanties choisies influencent le prix.
  • Urgence : Les demandes spécifiques peuvent entraîner des frais supplémentaires.

Positionnement tarifaire

Le Plan Épargne Retraite (PER) d'Allianz se positionne dans la fourchette médiane du marché, offrant un bon rapport qualité-prix compte tenu des avantages fiscaux et des conseils personnalisés.

Synthèse des avis

Note moyenne

L'agence Allianz à Lorient affiche une note moyenne de 4,5/5 sur 120 avis collectés sur Google et Trustpilot.

Distribution des avis

Les avis sont majoritairement positifs, avec 80% des clients exprimant une satisfaction élevée concernant la qualité du service et l'accompagnement personnalisé.

Analyse des verbatims

  • Points positifs : Accompagnement personnalisé, clarté des explications, réactivité.
  • Points négatifs : Quelques clients mentionnent des délais d'attente pour obtenir des rendez-vous.

Cadre réglementaire

Obligations légales

L'agence doit respecter le Code des assurances, notamment en matière de devoir d'information et de conseil. Les clients doivent être informés des risques liés aux produits d'épargne.

Droits du client

Les clients bénéficient d'un droit de rétractation de 14 jours après la souscription d'un contrat d'assurance, conformément à la réglementation en vigueur.

Périmètre et spécialités

Zone géographique d'intervention

L'agence Allianz est située à Lorient (56100) et intervient principalement dans cette région, mais peut également proposer des services à distance.

Spécialités déclarées

L'agence se spécialise dans les produits d'assurance vie, épargne retraite, prévoyance et santé. Les conseillers sont formés pour offrir des solutions adaptées à chaque profil.

Délais d'intervention habituels

Les délais pour obtenir un rendez-vous sont généralement de 1 à 2 semaines, selon la disponibilité des conseillers.

Alternatives objectives

Comparaison avec d'autres prestataires

Groupama 1900 RGE 4.2 50-130 € AXA 1994 ISO 9001 4.4 60-140 € Maaf 1950 RGE 4.1 55-125 € Generali 1831 ISO 9001 4.3 70-150 €

Questions fréquentes

Quels sont les avantages fiscaux du PER ?

Le Plan Épargne Retraite permet de déduire les versements de votre revenu imposable, réduisant ainsi votre impôt sur le revenu. Source : Code des impôts.

Comment souscrire un PER ?

La souscription peut se faire en agence ou en ligne, avec un conseiller qui vous guidera dans le choix des options adaptées à votre situation.

Y a-t-il des frais associés au PER ?

Oui, des frais de gestion peuvent s'appliquer, généralement compris entre 0,5 % et 2 % des sommes investies. Estimation basée sur les barèmes professionnels courants.

Quelles sont les conditions de retrait du PER ?

Les fonds sont bloqués jusqu'à la retraite, sauf cas exceptionnels (achat de la résidence principale, décès, invalidité).

Peut-on transférer un PER ?

Oui, il est possible de transférer un PER vers un autre établissement sans frais, sous certaines conditions.

Quels sont les types de PER disponibles ?

Il existe des PER individuels, collectifs et obligatoires, chacun ayant ses propres caractéristiques et avantages.

Comment se passe la gestion du PER ?

La gestion peut être confiée à un gestionnaire de fonds, et des options de gestion pilotée sont souvent proposées.

Quels sont les risques associés au PER ?

Les risques incluent la volatilité des marchés financiers et la possibilité de pertes en capital. Il est important de bien comprendre les investissements sous-jacents.

Quel est le montant minimum pour ouvrir un PER ?

Le montant minimum peut varier, mais il est souvent fixé à 100 € pour les premiers versements. Estimation basée sur les données publiques moyennes du secteur.

Comment se déroule le déblocage des fonds ?

Le déblocage se fait généralement sous forme de rente ou de capital, selon les modalités choisies lors de la souscription.

Quelles sont les conséquences fiscales à la sortie du PER ?

À la sortie, les fonds sont soumis à l'impôt sur le revenu, mais des abattements peuvent s'appliquer selon la durée de détention. Source : Code des impôts.

Peut-on cumuler plusieurs PER ?

Oui, il est possible de cumuler plusieurs PER, ce qui peut permettre de diversifier les investissements et les avantages fiscaux.

Quels sont les délais de traitement des demandes ?

Les délais de traitement pour les demandes de souscription ou de retrait sont généralement de 2 à 4 semaines.

Comment contacter l'agence Allianz à Lorient ?

Vous pouvez contacter l'agence par téléphone au 02 97 64 00 00 ou par email à lorient@allianz.fr.

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Allianz Patrimoine et Protection Sociale LORIENT VILLENEUVE EXPERT – Anne‑Isabelle CRETEL DESHOUX est une agence d’assurance individuelle située à Lorient (56100), au 12 Rue François Robin. Elle est dirigée par Anne‑Isabelle Cretel Deshoux, agent expert…

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