Allianz Vie/Capitalisation Fidélité

© Allianz 2025
— Agents Généraux
— Réalisation : DDMABR&SP

• 12/21
  – Crédits photo : IStock Getty Images | Allianz

Document non contractuel à usage interne à Allianz et à ses réseaux de distribution. Ne pas communiquer aux clients.

FICHE COMMERCIALE

Allianz Vie/Capitalisation Fidélité sont des contrats multisupports s’adressant aux personnes souhaitant donner du sens à leur épargne pour réaliser leurs projets d’avenir.

Comment souscrire ?

Cible

Plus produit

• Une dynamisation de la participation aux bénéfices du support en euros (en option)
• Une récompense de la fidélité au terme de la période de fidélité
• Intégration des critères ESG/ISR dans la sélection des supports UC
• Transparence sur les frais UC
• Avantages juridiques et fiscaux de l’assurance vie ou de la capitalisation
• Diversification des investissements selon le profil d’investissement
• Des garanties de protection supplémentaires en assurance vie
• Indépendance, expertise dans la sélection des supports d’investissement UC
• Un accès à la Gestion Déléguée, Profilée, et Access Plus

Avantages Agent Général

• Un mécanisme de récompense innovant avec la garantie de fidélité incluant une majoration d’au moins 10 % au terme de la période de fidélité
• Un large choix de mode de gestion
• Une gestion financière souvent récompensée et un assureur fiable et solide
• Des supports en unités de compte Clean Share

Bénéfices client

• Un univers d’investissement riche et varié avec plus de 170 fonds disponibles dont le fonds Allianz Fonds Croissance et des fonds structurés de type Neo pour une diversification optimisée
• Un cadre fiscal avantageux en cas de rachats mais également en cas de décès pour l’assurance-vie
• Des garanties pour renforcer la protection de l’assuré et celle de ses proches
• Une transparence sur les frais de gestion avec les UC Clean Share, sans rétrocessions de commissions
• Une gestion clé en main à dimension responsable et adaptée au profil du client
• L’association ANCRE pour la préservation des intérêts des adhérents
• Le capital est toujours disponible (possibilité d’effectuer des rachats)

Frais

• Frais liés à l’association ANCRE :
  • Droit d’entrée à l’association : 12 € à l’adhésion
  • Cotisation annuelle : 0,025 % maximum
• Frais sur versements : 4,50 % maximum
• Frais annuels de gestion : en phase d’épargne (euros et UC) : 1,40 % maximum (dégressif en fonction de l’encours), avec indexation annuelle sur la moyenne du TME au 30/11/N-1
• Frais de la garantie complémentaire optionnelle en cas de décès sur AVF : un pourcentage en fonction de l’âge de l’assuré compris entre 0,059 % et 2,968 %
• Frais d’arbitrage en gestion libre : gratuit pour tout arbitrage sauf 1,50 % du montant arbitré pour tout arbitrage en sortie du fonds € vers le fonds Croissance dans la limite de 5 000 €
• Frais de transfert : gratuit
• Frais annuels d’options de gestion sur la part des droits exprimés en UC :
  • option « Gestion Déléguée de convictions, Profilée et Access Plus » à 0,25 %
  • option « Gestion Déléguée Essentielle » à 0,20 %

Sur la fiche client Lagon, onglet Projets :

Outil Devoir De Conseil puis Outil d’Adhésion Epargne
En Vie : personne physique jusqu’à 84 ans
En Capi : personne morale et personne physique jusqu’à 89 ans

Allianz Vie/Capitalisation Fidélité sont des contrats d’assurance de groupe multisupports à adhésion facultative, souscrits par l’ANCRE auprès d’Allianz Vie.

L’espace Client du particulier sur Allianz.fr

Pour :

• Consulter les garanties de ses contrats
• Faire des versements
• Faire des arbitrages

Gestion financière

Support en euros : Allianz Fonds Euros qui repose sur l’actif général de la société Allianz Vie, ce fonds est associé à :

• Une garantie de fidélité qui recueille ses performances annuelles brutes de tout frais pour les dynamiser, les mettre de côté et majorer, au terme de la période de fidélité, d’au moins 10 % le nombre d’unités de compte qui la constitue. Tout rachat avant l’échéance diminue le nombre d’unités de compte de façon proportionnelle.
• Une dynamisation de ses performances jusqu’au terme de la période de fidélité, conçue pour espérer un supplément de performance si les marchés progressent, en limitant le risque sur les seuls bénéfices du support en euros.

Supports en UC : une large gamme de supports d’investissement qui s’attache à intégrer des facteurs environnementaux, sociaux ou de gouvernance (ESG), le label investissement socialement responsable (ISR) ou des critères de même nature.

Quatre Formules de gestion financière :

• La Gestion Déléguée : qui comprend 14 orientations différentes, de Cap Défensif à Cap Offensif avec 3 déclinaisons en version « Essentielle », « Conviction » et « Climat et Humain » avec comme objectif de maîtriser l’équation performance/risques en fonction du niveau de risque accepté par l’adhérent.
• La Gestion Profilée : Perspective de Cap Prudent à Cap Offensif pour les clients appétents au non-coté.
• La gestion pilotée « Access Plus » : elle est accessible dès lors que le capital investi sur le contrat est au moins égal à 100 000 €, et comprend trois orientations de gestion : Pilotage Avenir Equilibre, Dynamique et Offensif. Son objectif est d’optimiser l’équation performance/risques en fonction de l’appétence au risque de l’adhérent.
• La gestion libre : elle permet à l’adhérent d’être libre dans le choix de son allocation.

Les options programmées (disponibles uniquement en gestion libre) :

• La dynamisation progressive des versements qui consiste à échelonner les investissements vers des supports UC dits « de dynamisation ».
• La dynamisation progressive du capital qui a pour objectif de d’arbitrer progressivement une partie du capital constituée sur le fonds € vers des supports UC cibles dits « de dynamisation ».
• La sécurisation des performances sert à arbitrer des produits constatés sur des supports UC vers un fonds à faible risque à partir d’un seuil de performance.
• Ces options sont gratuites.

Transferts loi PACTE :

• Le client peut désormais demander à transférer le capital constitué sur son contrat d’assurance vie ou de capitalisation vers un autre contrat d’assurance vie ou de capitalisation multisupports souscrit auprès du même assureur sans perdre l’antériorité fiscale de son contrat.
• Le transfert doit s’effectuer sur la totalité de l’épargne de l’ancien contrat.
• Pour plus de détails (sur les conditions Allianz ou sur les exclusions) : Mon Allianz Mobile pour accéder à ses contrats et leurs services sur son smartphone.

Caractéristiques produit

• Contrat d’assurance vie/de capitalisation de groupe multisupports
• Association souscriptrice : ANCRE
• Différentes garanties complémentaires optionnelles sont disponibles pour le contrat vie :
  • Option garantie plancher : pour assurer, en cas de décès avant 86 ans, la transmission d’un capital au minimum égal à 100 % ou 120 % des versements, déduction faite des frais et éventuels rachats et avances en cours, (dans la limite de 760 000 €)
  • Protection décès : pour le versement d’un capital complémentaire, en cas de décès faisant suite à un accident survenant avant 86 ans, égal au capital décès (dans la limite de 1 000 000 €)
  • Protection invalidité : pour percevoir un capital complémentaire en cas d’invalidité totale et permanente suite à un accident survenant avant 67 ans, égal au montant de l’épargne à la date de constatation de l’état d’invalidité (dans la limite de 1 000 000 €)
  • Protection dépendance : pour percevoir un capital complémentaire, en cas de dépendance totale avant 86 ans, égal à la moitié du montant de l’épargne à la date de constatation de l’état de dépendance (dans la limite de 200 000 €)

Versements minimums :

• Versement minimum à l’adhésion :
  • En version vie : 15 000 €
  • En version capitalisation : 75 000 €
• Versements réguliers minimums VIE/CAPI : 100 € / mois, 300 € / trimestre, 600 € / semestre, 1 200 € / an
• Versements libres minimums VIE/CAPI :

1 500 €.

• Rachats minimums VIE/CAPI :
  • Rachats partiels : 750 €
  • Rachats partiels programmés :
    • 100 € / mois
    • 300 € / trimestre
    • 600 € / semestre
    • 1 200 € / an

Le solde du contrat après un rachat doit être de 4 500 € minimum.
Il n’y a pas de taux minimum d’UC sur le versement d’adhésion (100% fonds € possible).

→ Simulateur Vie
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