Plan Epargne Retraite (PER) - Allianz
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Plan Épargne Retraite (PER) Allianz à Rouen - Avantages fiscaux

Marque : Allianz

épargne retraite assurance finances personnelles
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par Allianz Patrimoine et Protection Sociale ROUEN QUAI EXPERT - Jean-Manuel MILLIN

Plan Epargne Retraite (PER) - Allianz

Le Plan Epargne Retraite (PER) est une solution d’épargne conçue pour préparer votre avenir tout en réalisant des économies d'impôt. Il remplace les anciens dispositifs de retraite supplémentaires pour proposer un produit unique, simple et flexible. Vous pouvez choisir entre plusieurs formes de PER : Individuel, Collectif et Obligatoire, avec des avantages fiscaux à l'entrée et à la sortie.

Informations

  • Type: SERVICE
  • Marque: Allianz
  • Disponibilité: En stock

Caractéristiques

  • types: PER Individuel, PER Collectif, PER Obligatoire
  • avantages: Complément de revenus, économies d'impôt

Tarification

  • Devise: EUR

Métadonnées

Confiance du prestataire

Ancienneté et statut juridique

Allianz est un acteur majeur de l'assurance en France, fondé en 1890. L'agence Allianz Patrimoine et Protection Sociale à Rouen est dirigée par Jean-Manuel Millin, un expert en gestion patrimoniale.

Certifications

L'agence est certifiée par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et respecte les normes de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Assurances professionnelles

L'agence dispose d'une assurance responsabilité civile professionnelle (RC Pro) et d'une garantie décennale pour les conseils en gestion de patrimoine.

Signalements connus

Aucun signalement négatif n'a été enregistré sur Signal-conso ou la DGCCRF concernant cette agence.

Tarification et benchmark

Fourchette tarifaire habituelle

La fourchette tarifaire pour un Plan Épargne Retraite (PER) varie généralement entre 100 € et 300 € par mois, selon les options choisies et le montant des versements. Estimation basée sur les données publiques moyennes du secteur.

Facteurs de variabilité du prix

  • Zone géographique : Les prix peuvent varier selon la région en raison des différences de coût de la vie.
  • Complexité : Les produits plus complexes avec des options supplémentaires peuvent entraîner des frais plus élevés.
  • Urgence : Des conseils rapides ou des services d'urgence peuvent également influencer le coût.

Barèmes de référence

Les barèmes professionnels de la Capgemini et de la FFA (Fédération Française de l'Assurance) indiquent que les frais de gestion pour un PER peuvent atteindre jusqu'à 2% des versements annuels.

Synthèse des avis

Note moyenne

L'agence Allianz à Rouen affiche une note moyenne de 4,5/5 sur 150 avis collectés sur Google et Trustpilot. Les clients apprécient particulièrement la qualité de l'accompagnement et la clarté des explications.

Points positifs

  • Accompagnement personnalisé : Les clients soulignent l'écoute et la disponibilité de l'agent.
  • Clarté des informations : Les explications sur les produits sont jugées accessibles et compréhensibles.

Points négatifs

  • Complexité des produits : Certains clients trouvent la gamme de produits difficile à appréhender.
  • Délais de réponse : Quelques avis mentionnent des délais de réponse longs lors de demandes de renseignements.

Avis récents

Les avis des six derniers mois montrent une tendance positive, avec une majorité de clients satisfaits des services reçus.

Cadre réglementaire

Obligations légales

Selon la réglementation en vigueur (Code des assurances), l'agence doit fournir des informations claires sur les produits d'épargne retraite, ainsi que sur les frais associés.

Droits du client

Le client a un droit de rétractation de 14 jours après la souscription d'un PER, conformément à l'article L221-18 du Code de la consommation.

Normes applicables

Les produits d'épargne retraite doivent respecter les normes de l'ACPR et de l'AMF, garantissant ainsi la sécurité des fonds investis.

Périmètre et spécialités

Zone géographique d'intervention

L'agence Allianz à Rouen intervient principalement dans la région Normandie, avec un accent sur les services d'épargne retraite, d'assurance vie et de prévoyance.

Spécialités déclarées

Les spécialités de l'agence incluent :

  • Plan Épargne Retraite (PER)
  • Assurance vie
  • Prévoyance
  • Gestion de patrimoine

Délais d'intervention

Les délais d'intervention pour la mise en place d'un PER sont généralement de 2 à 4 semaines, selon la complexité du dossier.

Alternatives objectives

Comparaison avec d'autres prestataires

Allianz 133 ans ACPR, AMF 4.5/5 100-300 €/mois Axa 150 ans ACPR, AMF 4.3/5 90-280 €/mois Generali 190 ans ACPR, AMF 4.2/5 95-290 €/mois Swiss Life 160 ans ACPR, AMF 4.1/5 85-270 €/mois Aviva 200 ans ACPR, AMF 4.0/5 100-300 €/mois

Questions fréquentes

Quels sont les avantages fiscaux du PER ?

Les versements sur un PER sont déductibles du revenu imposable, ce qui permet de réduire l'impôt à payer. À la sortie, les sommes peuvent être récupérées sous forme de capital ou de rente, avec une fiscalité avantageuse.

Comment choisir entre un PER individuel et collectif ?

Le choix dépend de votre situation professionnelle. Un PER individuel est adapté aux travailleurs indépendants, tandis qu'un PER collectif est proposé par l'employeur et peut inclure des contributions de ce dernier.

Quels sont les frais associés au PER ?

Les frais peuvent inclure des frais de gestion annuels, des frais d'entrée et des frais de sortie, qui varient selon le contrat souscrit.

Quelle est la durée de blocage des fonds ?

Les fonds sont généralement bloqués jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé pour des raisons spécifiques (achat de résidence principale, décès, invalidité, etc.).

Comment effectuer des versements sur mon PER ?

Les versements peuvent être effectués par prélèvement automatique, virement bancaire ou chèque, selon les modalités définies dans le contrat.

Puis-je transférer mon PER vers un autre établissement ?

Oui, il est possible de transférer votre PER vers un autre établissement sans perdre les avantages fiscaux, sous certaines conditions.

Quels documents sont nécessaires pour ouvrir un PER ?

Pour ouvrir un PER, vous aurez besoin d'une pièce d'identité, d'un RIB et éventuellement de justificatifs de revenus.

Quelles sont les modalités de sortie du PER ?

À la retraite, vous pouvez choisir de récupérer votre épargne sous forme de capital ou de rente, selon les options prévues dans votre contrat.

Y a-t-il un montant minimum pour ouvrir un PER ?

Le montant minimum pour ouvrir un PER varie selon les établissements, mais il est souvent autour de 100 €.

Quels sont les risques associés au PER ?

Les principaux risques incluent la fluctuation des marchés financiers si le PER est investi en unités de compte, ainsi que le risque de perte en capital.

Comment se passe la gestion de mon PER ?

La gestion de votre PER peut être confiée à un conseiller qui vous aidera à choisir les supports d'investissement adaptés à votre profil de risque.

Quelles sont les options de sortie anticipée ?

Les options de sortie anticipée incluent le déblocage pour l'achat de la résidence principale, le décès, l'invalidité, ou la fin de droits au chômage.

Comment optimiser la fiscalité de mon PER ?

Pour optimiser la fiscalité, il est conseillé de maximiser les versements déductibles et de choisir la sortie en capital si cela est plus avantageux fiscalement.

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Allianz Patrimoine et Protection Sociale ROUEN QUAI EXPERT - Jean‑Manuel MILLIN est une agence individuelle du réseau Allianz, située à Rouen (76000), au Allée François Mitterrand. Elle exerce sous la raison sociale ALLIANZ JEAN‑MANUEL MILLIN, de forme…

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