GUIDE AGIPI

LE POUR VOUS ACCOMPAGNER...

CAP Prévoyance

Février 2026

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Modification en ligne
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ARC

Agipi Emprunteur
Agipi Santé
Santé

FAR PER

Retraite

CLER

Assurance-Vie

CLEF

Capitalisation

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Acceptation Médicale En Ligne
- Un outil client gagnant
- e-signature
- Faciliter la finalisation du parcours de souscription en ligne

Table des matières

Souscription en ligne ................................................. 22
Devoir de conseil ......................................................... 26
Points forts .............................................................. 27
Régimes sociaux obligatoires ........................................ 29
Garanties ................................................................. 51
Incapacité de travail .................................................... 51
Invalidité / Relais autonomie ......................................... 58
Maladies graves ........................................................ 65
Décès ........................................................................... 66
Calcul des cotisations .................................................. 69
Réductions spécifiques .................................................. 70
Fiscalité ....................................................................... 70
Cadre fiscal Madelin ..................................................... 70
Droit commun ............................................................. 74
CAP Associés .............................................................. 77
CAP Homme Clé .......................................................... 80
CAP Protection personnelle .......................................... 82
CAP Solution Cabinet de Groupe .................................. 83
CAP Praticiens hospitaliers ........................................... 85

LCB-FT

Lexique ................................................................. 2
Application des règles en matière de LCB-FT ............ 3
Bien connaître le client .............................................. 3
Résidence fiscale ....................................................... 3
Pièce d’identité .......................................................... 5
Capacité ..................................................................... 6
PPE (Personnes Politiquement Exposées) ..................... 7
Professions en vigilance LCB-FT .................................. 8
KYC et actualisation de la connaissance client ............ 9
Justificatif de domicile ................................................ 9
En cas de décès .......................................................... 10
Bien connaître l’origine des fonds ............................... 10
Classification des risques ........................................... 10
Fait générateur / origine des fonds .............................. 11
Vigilance renforcée et justificatifs ............................... 12
Zoom donations .......................................................... 16
Sorties de fonds (avance, rachat partiel, rachat total) ... 16
Modèles d’attestations ................................................ 17
Vérifier l’origine du paiement ...................................... 18
Payeur autorisé ........................................................... 18
Paiement des cotisations ............................................. 19
Conseils et contrôles du service LCB-FT d’ADIS .......... 20
Missions du service LCB-FT et déontologie ................. 20

Table des matières

Ogie réseaux d’ADIS .................................................. 20
Impact des contrôles et sanctions possibles ................... 20
Contact ................................................................. 20

Modalités de paiement des cotisations .......................... 87

Relance pour non-paiement ....................................... 88

Note de couverture .................................................. 88

Augmentation ou diminution de garanties .................... 88

Reprise des contrats à la concurrence .......................... 89

Veille concurrence .................................................. 89

Résiliation ............................................................ 89

Changements d’adresse ............................................. 90

Acceptation ............................................................ 91

Professions de santé .................................................. 91

Professions libérales, chefs d’entreprise, salariés, artisans, commerçants ................................................. 92

Tarifications spécifiques .............................................. 93

Professions assurables en décès uniquement .................. 93

Modalités d’obtention des prestations ............................ 93

En cas d’incapacité de travail ....................................... 93

Garantie enfant malade ................................................. 97

En cas d’invalidité ...................................................... 97

Transmission des documents pour l’ensemble des prestations .......................................................... 98

CAP (suite)

Souscription en ligne .................................................. 100

FSI obligation emprunteur ........................................... 104

Devoir de conseil ....................................................... 104

Points forts .............................................................. 105

Différents types de prêts ............................................. 105

Garanties ................................................................. 107

Garanties en cas de décès ou de perte totale et irréversible d’autonomie .................................................. 107

Garanties en cas d’incapacité de travail ou d’invalidité totale ou partielle .................................................. 107

Calcul des cotisations .................................................. 110

Tarification en capital restant dû .................................... 110

Tarification constante ................................................... 110

Souplesse des garanties ............................................... 111

Modification du prêt en cours de vie .............................. 111

Conditions du tarif non-fumeur ..................................... 111

Aménagements spécifiques ............................................ 112

Réduction première installation pour les travailleurs non-salariés .......................................................... 112

Réduction souscription conjointe .................................... 112

Pharmacien – achat d’officine ....................................... 112

Clause spécifique concernant les prêts en francs suisses ................................................................. 112

Convention AERAS ....................................................... 113

Réforme de l’assurance de prêt immobilier ....................... 115

Loi de séparation des activités bancaires ......................... 115

Loi Lemoine ............................................................... 115

Modalités de paiement des cotisations ............................ 116

Relance pour non-paiement ......................................... 117

ARC-Agipi Emprunteur

Acceptation médicale CAP .............................................

Table des matières

Calcul du montant pondéré .................................................. 126
Niveau d’acceptation médicale ............................................... 126
AMEL .................................................................. 127
Acceptation médicale ARC-Agipi Emprunteur ............................... 128
Niveau d’acceptation médicale .................................................. 128
Pièces médicales par niveau CAP et ARC-Agipi Emprunteur .......... 129
Acceptation financière CAP ....................................................... 130
Acceptation financière ARC-Agipi Emprunteur ............................. 133
Activités sportives CAP et ARC-Agipi Emprunteur ....................... 133
Principe de réassurance CAP et ARC-Agipi Emprunteur .............. 134
Conditions d’acceptation CAP et ARC-Agipi Emprunteur .............. 134
Informations importantes CAP et ARC-Agipi Emprunteur ............ 136
Acceptation médicale, financière et sportive CAP, ARC-Agipi Emprunteur
Souscription en ligne ............................................................... 138
Devoir de conseil .................................................................. 139
Cadre règlementaire des contrats responsables ......................... 140
Avantages liés au cadre règlementaire des contrats responsables ... 140
Obligations à satisfaire par les contrats responsables ................. 140
OPTAM et OPTAM-ACO .......................................................... 142
Réforme 100% Santé .............................................................. 142
Points forts et principales caractéristiques du contrat santé ........ 143
Couverture viagère, immédiate et sans acceptation médicale ....... 143
Offre compacte, lisible et très couvrante ................................. 143
Fidélité récompensée .............................................................. 144
Garanties renforcées ............................................................... 144
Agipi Santé
Veille concurrence ................................................................. 117
Résiliation ........................................................................... 117
Changements d’adresse ....................................................... 118
Acceptation ....................................................................... 119
Professions de santé ............................................................. 119
Professions libérales, chefs d’entreprise, salariés, artisans, commerçants
Tarifications spécifiques ....................................................... 121
Professions assurables en décès uniquement ......................... 121
Modalités d’obtention des prestations ................................... 121
En cas d’incapacité de travail ............................................... 121
Garantie Aide à la Famille .................................................... 123
En cas d’invalidité ............................................................... 124
Transmission des documents pour l’ensemble des prestations ... 124
ARC-Agipi Emprunteur (suite)
Prise en charge étendue des médecines douces ....................... 144
Formules spécifiques ............................................................ 144
Aménagements tarifaires pour les enfants ............................ 144
Modularité grâce à l’option Eco ........................................... 145
Services utiles qui facilitent le quotidien .............................. 145
Accès aux services Angel ..................................................... 145
Tableau des garanties de remboursement des frais de santé .... 146
Modalités de paiement des cotisations ................................ 150
Relance pour non-paiement ................................................ 150
Résiliation ...........................................................................

Table des matières

Changements d’adresse .................................................. 150
Exemples de remboursement et contenu des garanties .......... 152
Hospitalisation et transport sanitaire .............................. 152
Honoraires médicaux, paramédicaux, analyses et examens de laboratoire .................................................. 154
Médicaments ................................................................. 156
Matériel médical ............................................................ 156
Aides auditives .............................................................. 157
Dentaire ....................................................................... 158
Optique ....................................................................... 160
Prévention et bien-être .................................................. 163
Modalités d’obtention des prestations ......................... 165
Démarches à effectuer pour obtenir un remboursement .... 165
Tiers-payant ................................................................ 165
Prise en charge en cas d’hospitalisation ...................... 166
Transmission d’un devis ............................................... 166
Informations pratiques .................................................. 166
Agipi Santé (suite) ....................................................... 168
- Garanties et prestations d’assistance CAP .................. 168
- Garanties en cas de maladies graves ......................... 168
- Garanties prévention et coaching nutrition santé ........ 169
- Garanties en cas de perte d’autonomie ..................... 170
- Prévention des risques psychosociaux ....................... 171
- Garanties et prestations d’assistance Agipi Santé ....... 171
- Assistance vie quotidienne ....................................... 171
- Assistance psychologique ......................................... 171
- Hospitalisation ou immobilisation à domicile ............ 172
- Assistance en cas d’hospitalisation longue d’un enfant .......................................................... 173
- Garantie d’assurance de frais médicaux à l’étranger ... 173
- Assistance en cas d’accident et de maladie dans le monde entier .................................................. 173
- Garanties et prestations d’assistance CAP, ARC-Agipi Emprunteur et Agipi Santé .......................... 174
- Garanties en cas de violences intrafamiliales ............ 174
Garanties d’assistance et de protection juridique
- CAP, ARC-Agipi Emprunteur, Agipi Santé ................. 176
Souscription en ligne .................................................... 176
Transmission des documents avec efficacité et fiabilité .......................................................... 177
Affaires nouvelles - bonnes pratiques ......................... 183
Devoir de conseil .......................................................... 184
Points forts .................................................................. 185
Tableau Synthétique .................................................... 187
Constitution de la retraite ............................................. 190
Versement ................................................................... 190
Gestion du compte de retraite ...................................... 191
Transfert ...................................................................... 194
Restitution ................................................................... 196
Garantie retraite ........................................................... 196
Restitutions en capital planifiées ................................. 197
Conditions de restitution .............................................. 197
Service de la rente ....................................................... 198
Garanties complémentaires .......................................... 199

Table des matières

Garantie d’exonération des versements
Garantie d’exonération des versements pendant le congé légal de maternité
Garantie de bonne fin
Garantie plancher AGIPI
Changements d’adresse
Supports en unités de compte
Supports actions
Supports obligations
Supports mixtes
Fonds monétaires
Supports spécifiques
Autres supports
FONDS
FONDS Agipi
FONDS Agipi Euro Croissance
Gestion pilotée thématiques ESG
Supports
Conventions de gestions thématiques
Convention de gestion personnalisée
Supports spécifiques
Gestion évolutive
Ajustements automatiques
Sécurisation des plus-values à date fixe
Fiscalité
Déductibilité des versements volontaires « Madelin » et « Madelin Agricole »
Déductibilité des versements volontaires « Fillon »
IFI
Fiscalité de la rente viagère à l’échéance
Fiscalité du capital à l’échéance
Fiscalité en cas de rachat anticipé
Différents types de rentes
Rentes viagères en cas de vie
Souscription en ligne
Transmission des documents avec efficacité et fiabilité
Affaires nouvelles - bonnes pratiques
Devoir de conseil
Points forts
Tableau Synthétique
Phase d’accumulation
Versements
Gestion de l’épargne
Avance
Phase de restitution
Rachat partiel ou total

Table des matières

Conventions de règlement .................................................. 237
Description des garanties .................................................. 239
Assurance rente viagère .................................................... 240
Assurance transmission .................................................... 240
Garantie spécifique .......................................................... 241
Garantie plancher AGIPI .................................................... 241
Aménagements particuliers .................................................. 241
Assuré âgé de 85 ans et plus .................................................. 241
Souscription par des enfants mineurs ...................................... 242
Souscription par des majeurs protégés .................................... 243
CLER et le handicap ............................................................ 244
Changements d’adresse ....................................................... 244
Supports en unités de compte ................................................. 245
Supports actions ................................................................. 245
Supports obligations ............................................................ 247
Supports mixtes ................................................................. 248
Fonds monétaires ............................................................... 248
Supports spécifiques ............................................................ 249
Autres supports ................................................................. 249
FONDS ............................................................................... 250
FONDS Agipi ................................................................. 250
FONDS Agipi Euro Croissance ................................................. 250
Gestion pilotée thématiques ESG ............................................. 251
Supports ............................................................................. 252
Conventions de gestions thématiques ...................................... 253
Convention de gestion personnalisée ....................................... 253
Supports spécifiques ............................................................ 254
Modalités de gestion ............................................................. 254
Ajustements automatiques ..................................................... 254
Sécurisation des plus-values à date fixe ................................... 254
Droits de donation ............................................................... 255
Fiscalité ............................................................................... 257
Suite au rachat total ou partiel de l’épargne par l’assuré .......... 257
Non-résident et rachat .......................................................... 258
Conséquences d’un rachat partiel sur une adhésion CLER PEP ... 258
Transfert et sortie du cadre fiscal PEP ....................................... 258
IFI ......................................................................................... 258
Différents types de rentes en cas de vie ................................... 259
Fiscalité des rentes viagères ................................................... 260
Transmission des documents avec efficacité et fiabilité ............ 262
Affaires nouvelles - bonnes pratiques ....................................... 268
Devoir de conseil .................................................................. 269
Points forts .......................................................................... 269
Tableau Synthétique .............................................................. 269

Table des matières

Phase d’accumulation .................................................. 271
Versements ............................................................ 273
Gestion de l’épargne .................................................. 274
Avance ................................................................. 276
Phase de restitution .................................................. 278
Rachat partiel ou total ................................................. 278
Transmission de l’adhésion ............................................ 280
Donation du vivant de l’adhérent .................................... 280
Aménagements particuliers ............................................. 280
Assuré âgé de 85 ans et plus ........................................... 280
Souscription par des enfants mineurs ............................... 280
Souscription par des majeurs protégés .............................. 282
Changements d’adresse ................................................ 282
Supports en unités de compte ......................................... 283
Supports actions .......................................................... 283
Supports obligations ...................................................... 285
Supports mixtes ........................................................... 286
Fonds monétaires ........................................................ 286
Supports spécifiques ..................................................... 287
Autres supports ........................................................... 287
FONDS ................................................................. 288
FONDS Agipi ............................................................. 288
FONDS Agipi Euro Croissance ......................................... 288
Gestion pilotée thématiques ESG .................................... 289
Supports ................................................................. 290
Conventions de gestions thématiques ............................... 291
Convention de gestion personnalisée ................................ 292
Supports spécifiques ..................................................... 292
Modalités de gestion ..................................................... 292
Ajustements automatiques .............................................. 293
Sécurisation des plus-values à date fixe ............................ 293
Droits de donation ........................................................ 294
Fiscalité ................................................................. 295
Suite au rachat total ou partiel de l’épargne par l’adhérent .. 295
Non-résident et rachat .................................................. 296
IFI ............................................................................. 296
En cas de transmission de l’adhésion ............................... 296
CLEF

Lexique ................................................................. 298

Informations Mon Portail ............................................... 299

Transmission des documents avec efficacité et fiabilité ....... 300

Types de documents à transmettre .................................. 302

Différentes phases de la gestion d’un décès ....................... 303

Phases de règlement des contrats .................................... 304

Phases de règlement et modalités d’obtention des prestations Prévoyance ................................................... 304

Phases de règlement des contrats Epargne-Retraite

305

Fiscalité

310

Fiscalité applicable aux prestations Prévoyance

310

Fiscalité applicable aux contrats Epargne-Retraite

311

Droits de succession

315

Valorisation des contrats

315

Garantie en cas de décès

316

Réinvestissement des capitaux décès

320

Déshérence

320

Règlement Décès

Lexique 322

Informations Mon Portail

323

Transmission des documents avec efficacité et fiabilité

324

Les clauses bénéficiaires

325

Transmission par vos clients via Ma messagerie

325

Traitement du dossier

325

Rédaction de la clause bénéficiaire

326

Modification de la clause bénéficiaire pour les adhérents Seniors

326

Spécificités des clauses bénéficiaires selon les contrats

327

Zoom sur le démembrement de la clause bénéficiaire

328

Généralités

328

Les formes de démembrement sur le CLER

328

Points de contrôles par ADIS

329

Clauses Bénéficiaires

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Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

La règlementation LCB-FT (Lutte contre le blanchiment de capitaux et financement du terrorisme) est issue de 6 directives et 2 règlements européens. La 1re directive date de 1991, la dernière de 2024 (UE) n°2024/1640 du 31 mai 2024 (AMLD6) sur la lutte anti-blanchiment, le règlement UE 2024/1620 instituant une autorité européenne de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLA) qui aura son siège à Francfort et le règlement UE 2024/1624 AMLR6 relatif à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux. Ce sont ces normes qui fixent le cadre des règles en matière de LCB-FT. Ces directives européennes sont ensuite transposées en droit français par le législateur français aussi bien au moyen d’ordonnances que par l’intégration dans le Code monétaire et financier.

Il revient ensuite à chaque assujetti à la réglementation LCB-FT, dont font partie les assureurs et par la même AXA France, de mettre en place un dispositif LCB-FT. L’ensemble de ces règles figurent dans une procédure centrale LCB-FT rédigée par AXA France et appliquée par ADIS en déclinaison opérationnelle. Les règles en matière de LCB-FT appliquées par ADIS sont identiques à celles appliquées par AXA France et sont disponibles dans les « Clés de la souscription AXA ». Les sujets portent aussi bien sur la connaissance client et l’identité du client, que sur la fonction de PPE, les pays à risques, la vigilance renforcée et la classification des risques.

La vigilance et la connaissance client, autrement appelée KYC (Know Your Customer) s’appliquent lors de l’entrée en relation d’affaire, mais aussi tout au long de cette relation par une obligation d’actualisation constante des données clients. Il est important de garder le lien avec le client tout au long de la relation d’affaire et de le contacter régulièrement afin de mettre à jour son dossier. Dans le cadre de la connaissance actualisée de la relation client, une attention doit être portée sur des thématiques comme l’abus de faiblesse, la vulnérabilité ou le risque de fraude, afin de s’assurer qu’il s’agisse bien du client et de sa volonté. En cas de doute, ne pas hésiter à contacter un référent vulnérabilité.

Abréviations

ACPR : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution.
AMLA : Anti Money Laundering Authority.
CAT : Compte A Terme.
CMF : Code Monétaire et Financier.
Crossborder : Norme AXA France régissant la souscription par des résidents fiscaux étrangers dans le cadre de la LPS.
CRS : Common Reporting Standard.
EEE : Espace Economique Européen.
ETNC : Etats et Territoires Non Coopératifs.
FATCA : Foreign Account Tax Compliance Act.
FIFA : Fédération Internationale de Football Association.
FMI : Fonds Monétaire International.
GAFI : Groupe d’Action FInancière.
IFI : Impôt sur la Fortune Immobilière.
KYC : Know Your Customer.
LCB-FT : Lutte Contre Blanchiment de capitaux et Financement du Terrorisme.
LPS : Libre Prestation de Service.
NIF : Numéro d’Identification Fiscal.
OMC : Organisation Mondiale du Commerce.
PPE : Personne Politiquement Exposée.
REGAFI : REGistre des Agents FInanciers.
SEPA : Single Euro Payments Areas.
SSN : Social Security number (dans le cadre de la règlementation FATCA).
TIN : Taxpayer Identification Number.

LCB-FT

Lexique

FATCA : Foreign Account Tax Compliance Act
TRACFIN : Traitement du Renseignement et ACtion contre les circuits FINanciers clandestins
UE : Union Européenne

Application des règles en matière de LCB-FT

Bien connaitre le client

À l’entrée en relation d’affaire

S’assurer de l’exactitude de son identité (nom, prénom, date de naissance, lieu de naissance), de sa profession (ou ancienne profession en cas de retraite), de sa CSP, son code activité, de son adresse, ainsi que de la composition de ses revenus et de son patrimoine.
S’assurer que l’adresse mail et le numéro de téléphone sont bien ceux de l’adhérent et non d’un tiers.
Préciser la résidence fiscale du client.
S’assurer de son statut : FATCA / CRS.
Interroger le client sur sa qualité de Personne Politiquement Exposée (PPE) ou Proche PPE et obtenir le cas échéant, l’autorisation préalable d’entrer en relation d’affaire.
S’assurer que le client ou prospect ne fait pas l’objet d’une mesure de gel des avoirs (cf. fiche pratique « gel des avoirs et filtrage a priori »).
Vérifier que l’adresse de l’adhésion et celle de la pièce d’identité sont identiques (à défaut un justificatif de domicile est nécessaire).

Actualiser systématiquement

La connaissance du client est incontournable tout au long de la relation d’affaires. À l’occasion d’une opération, il convient de mettre à jour les informations de connaissance client et plus particulièrement les revenus et le patrimoine avec le cas échéant les justificatifs associés. En cas de changement de nom, obtenir, le cas échéant, une nouvelle pièce d’identité en cours de validité reprenant ces modifications.

Le numéro de téléphone et l’adresse mail doivent correspondre à ceux du client exclusivement.
La bonne qualité des informations permettra notamment une meilleure application des mesures de vigilance.

À défaut d’opération, actualiser la connaissance client selon le niveau de vigilance :

PPE tous les 2 ans,
en vigilance renforcée ou pictogramme « Client LCB-FT » sur Salesforce tous les 3 ans,
pour les autres clients, tous les 7 ans.

Résidence fiscale

L’entrée en relation d’affaire

À la souscription d’une adhésion, l’adhérent / assuré doit être résident fiscal français. En cas de fausse déclaration lors de la souscription, la nullité du contrat pour fausse déclaration est encourue.

Exceptions à la résidence fiscale française

Des exceptions peuvent exister dans le cadre de la norme Crossborder édictée par AXA France.

Spécificités Crossborder pour une souscription ARC - AGIPI Emprunteur Uniquement si les 4 conditions cumulatives suivantes sont remplies :
- Le client est résident fiscal de l’EEE (espace économique européen).
- Le bien immobilier acheté est situé en France (fournir le justificatif de localisation du bien).
- L’emprunt est réalisé auprès d’une banque domiciliée en France.
- Le client est de nationalité française.
Spécificités Crossborder pour une souscription CAP Uniquement si les 3 conditions cumulatives suivantes sont remplies :
- La société adhérente est établie en France.
- L’adresse du client est dans l’EEE, Andorre ou Monaco.
- Le client maîtrise le français.

FATCA

Spécificités FATCA pour une souscription CLER CLEF

Obligations déclaratives concernant les adhérents américains ou ayant un critère d’américanité (FATCA) (Pays de naissance / adresse / téléphone / compte bancaire / nationalité).

En cas de souscription par un citoyen américain, ou un client ayant un critère d’américanité, il est obligatoire d’obtenir les 3 éléments suivants avant émission du contrat :

Le document CLER / CLEF FATCA référence AGI 0313 (accompagné soit d’un certificat de perte de nationalité, soit d’une attestation sur l’honneur confirmant qu’il n’a pas la nationalité américaine avec motifs).
Le formulaire W9.
L’identifiant fiscal américain SSN (Social Security Number) ou TIN (Taxpayer Identification Number).

Si le client déclare ne pas avoir la citoyenneté américaine et ne possède pas de critère d’américanité, il doit fournir le formulaire W8 ben en anglais accompagné soit :

D’un certificat de perte de nationalité.
D’une attestation sur l’honneur avec le/les motifs de sa perte ou non acquisition de la nationalité américaine.

En cours de la relation d’affaire

En cours de vie du contrat, il est possible pour un client de changer de résidence fiscale. Prévenir les services de gestion du changement d’adresse et / ou de résidence fiscale afin de vérifier le maintien des garanties.

Au moment du changement d’adresse vers l’étranger, ne pas oublier de faire compléter dans son intégralité et signer la déclaration de résidence fiscale référence AGI 0313 par le client. Le changement de résidence fiscale ne pourra être effectué qu’à réception de la déclaration.

La déclaration de résidence fiscale, d’une durée de validité de 3 ans, doit indiquer le NIF (Numéro d’Identification Fiscal) du pays de résidence. Il est important de respecter le bon format du numéro.

Obligations déclaratives en cas de changement de pays de résidence fiscale (CRS)

Les adhésions détenues par des résidents fiscaux étrangers sont déclarées tous les ans à l’administration fiscale française. En cours de relations d’affaires et en cas de détection d’un changement de circonstances (ex : changement d’adresse à l’étranger), ADIS a l’obligation de collecter la déclaration de résidence fiscale et le NIF (Numéro d’Identification Fiscal) auprès du client.

Le défaut de réponse complète du client est sanctionné par l’administration fiscale par une amende de 1 500 €.

Cas des versements complémentaires et arbitrages pour les résidents (fiscaux ou postaux) israéliens et suisses Les versements complémentaires, réinvestissements, transferts, prélèvements automatiques ou autres entrées de fonds ainsi que les arbitrages, ne sont pas autorisés pour les résidents fiscaux israéliens ou suisses.
Cas des versements complémentaires et arbitrages pour les résidents fiscaux américains Pour les résidents fiscaux US, et conformément à la règlementation US Security Act, les seuls supports autorisés lors d’un versement ou d’un arbitrage sont :
- FONDS Euro,
- FONDS Eurocroissance.
La gestion pilotée est interdite.

Domicile

Fournir la copie du justificatif de domicile si l’adresse déclarée par le client est différente de celle indiquée sur la pièce d’identité.

Gel des avoirs

Lors de la souscription et au cours de la relation d’affaire, s’assurer que le client ne fait pas l’objet d’une mesure de gel des avoirs. La souscription d’un produit AGIPI n’est pas possible pour une personne faisant l’objet d’une mesure de gel des avoirs. Un filtrage est effectué par les outils de devoir de conseil et tout au long de la relation d’affaire.

Pays à risques LCB-FT

La souscription d’un contrat dans un pays à risque LCB-FT n’est pas possible. En cours de vie du contrat, un client peut déménager dans un pays à risque LCB-FT. Dans ce cas, il conviendra de fournir les éléments suivants :

La déclaration de résidence fiscale.
Un justificatif de domicile de sa résidence à l’étranger.
Le dernier avis d’imposition du pays de résidence. À défaut tout autre document officiel pouvant attester de la résidence fiscale (tel qu’un certificat de résidence fiscale).

Chaque client résidant dans un pays à risque LCB-FT nécessite une approbation pour la poursuite de la relation d’affaire par le haut dirigeant AXA France effectuée par ADIS. Dans ce cas, nos équipes sont susceptibles de vous contacter pour des éléments complémentaires de connaissance client.

ADIS se base sur les listes des pays à risques utilisées par AXA France (disponibles sur internet) :

GAFI,
Commission.

européenne,

ETNC (Etats et Territoires Non Coopératifs).

Liste des pays à risque LCB-FT réf AGI 850 disponible via

Pièce d’identité

La vérification de l’identité du client doit se faire impérativement à la souscription et avant un règlement grâce à une copie de la pièce d’identité lisible en cours de validité.
La personne doit être reconnaissable sur la photographie de la pièce d’identité.

Les documents suivants sont acceptés en tant que pièce justificative d’identité :

Pour une personne physique de nationalité française ou d’un État membre de l’UE/EEE

la carte nationale d’identité (copie recto-verso),
ou le passeport (copie des 2 pages d’identité dont la signature),
ou le permis de conduire sécurisé français.

Pour une personne physique d’une autre nationalité

le passeport (copie des 2 pages d’identité dont la signature),
ou la carte séjour ou de résident (copie recto-verso).

CLEF	CLER	FAR PER	Agipi Santé	CAP	ARC-AGIPI Emprunteur
CLEF	CLER	FAR PER	Agipi Santé	CAP	ARC-AGIPI Emprunteur
CLEF	CLER	FAR PER	Agipi Santé	CAP	ARC-AGIPI Emprunteur
CLEF	CLER	FAR PER	Agipi Santé	CAP	ARC-AGIPI Emprunteur

LCB-FT

Ne sont pas acceptés, pour les pièces nouvellement collectées :

les documents d’identité périmés, sauf en cas de demande de renouvellement du document officiel d’identité et sous réserve que la photographie figurant sur le document périmé soit suffisamment ressemblante,
les documents officiels délivrés par une autorité publique sans date de fin de validité, sauf le permis de conduire rose cartonné qui peut être admis, dès lors que la photographie est suffisamment ressemblante.
Le justificatif d’identité à usage unique est refusé.

Capacité

Mineurs

Lors de la souscription pour un mineur, les éléments suivants sont nécessaires :

la signature du certificat d’adhésion et du devoir de conseil par les deux parents et le mineur s’il est âgé de plus de 12 ans,
la photocopie de la pièce d’identité en cours de validité des représentants légaux,
la photocopie de la pièce d’identité en cours de validité du client mineur, sous réserve qu’il en dispose ; à défaut obtenir un autre document officiel tel que le livret de famille,
la copie du livret de famille établissant la filiation.

Majeurs protégés

Lors de la souscription pour un majeur protégé, les éléments suivants sont nécessaires :
Le devoir de conseil doit être à l’adresse du client (majeur protégé).
L’adresse mail et le numéro de téléphone doivent être ceux du majeur protégé, à défaut son représentant légal. Il ne peut pas s’agir de coordonnées d’un tiers.

CLEF	CLER
Photocopie de la pièce d’Identité du représentant légal, en cours de validité et avec photographie	Devoir de conseil à l’adresse du client (majeur protégé)
Photocopie de la décision légale	Ordonnance du Juge
Oui	Oui
Oui, signé par le souscripteur et le représentant légal	Oui, signé par le représentant légal
Oui, mandat de protection future, visé par